Un conseiller en gestion de patrimoine, quel est son rôle ?
Vous voulez investir mais vous ne savez pas où, vous avez peur de vous tromper, vous souhaitez être conseillé ?
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est de faire le point sur votre situation personnelle et financière avant toute décision d’investissement. Son but est d’optimiser votre patrimoine en vous proposant des solutions correspondant à vos attentes, à vos objectifs et à vos projets de vie, tout vous accompagnant dans vos démarches.
Ils créent avec vous une relation de confiance afin de vous connaitre et de pouvoir vous soumettre les solutions d’expert les plus adaptées à votre situation.
Leurs objectifs : vous aider à réaliser tous vos projets de vie, sur le court, moyen et long terme en adéquation avec votre situation personnelle.
Il est votre interlocuteur unique et vous assure un suivi personnalisé, à vie !
Venez faire leur connaissance !
L’expertise de nos conseillers en gestion de patrimoine, s’étend sur les catégories suivantes : immobilières, financières, juridiques et fiscales, ils n’hésitent pas à faire appel à des spécialistes, le cas échéant : notaires, juristes, fiscalistes ou comptables…
Au cours du premier rendez-vous, il vous proposera d’établir un bilan patrimonial qui se compose d’un audit précis abordant avec vous les 3 aspects de votre vie :
- Votre situation personnelle et familiale
- Votre situation professionnelle
- Votre situation financière (épargne, patrimoine)
Afin de mieux cibler vos attentes et fixer ensemble vos objectifs, il vous sera demandé des documents complémentaires comme :
- Avis d’imposition
- Bulletin de salaire
- Pièce d’identité
- Livret de famille le cas échéant
- Relevé d’épargne
- Autres documents en fonction de votre situation, à affiner avec votre conseiller
Une fois les documents remis, le conseiller fera le point avec vous sur vos objectifs :
- Constitue et valoriser votre patrimoine
- Investir dans un appartement / maison
- Bénéficier d’une réduction d’impôt
- Créer des revenus complémentaires
- Préparer votre retraite
- Protéger votre famille
- Transmettre votre patrimoine
- —-
Ce rendez vous permettra dresser un bilan et les objectifs futurs afin de vous proposer différents options d’investissement lors d’un prochain entretien.
En fonction de la catégorisation des objectifs, il vous soumettra différentes solutions : investissement dans une résidence sénior, investissement locatif meublé ou non meublé etc… accompagné du montage financier et de la meilleure stratégie fiscale.
Les conseillers en gestion de patrimoine ont à leur disposition des outils performants pour réaliser des simulations financières et fiscales. Ils vous proposent différentes solutions afin que vous puissiez effectuer votre choix en toute transparence.
N’hésitez pas à les solliciter et à leur faire part de toute évolution dans votre situation personnelle et professionnelle.
Chacun de nos conseillers ont été formés et sont détenteurs d’une responsabilité civile professionnelle.
3H Conseils – Réussir et optimiser son investissement immobilier !
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